Seit nunmehr 40 Jahren arbeiten wir als unabhängiger Makler mit rund 150 verschiedenen Gesellschaften zusammen. Zuverlässige und anerkannte Ratings sowie Vergleichsprogramme unterstützen uns bei der Suche nach dem passenden Anbieter. Aber auch unsere Erfahrungen mit den Anbietern in Bereich Service und Abwicklung fließen bei unserer Entscheidung mit ein.
Durch die neue EU-Vermittler-Richtlinie sowie das neue VersicherungsVertragsGesetz (VVG) wird die persönliche Beratung noch wichtiger. Um Ihren Versicherungsbedarf genau zu eruieren, sind Dokumentationen und ausführliche Marktrecherchen unumgänglich. Mit Ihnen zusammen werden Beratungsprotokolle erstellt; damit Sie genau wissen, was überhaupt versicherbar ist, auf was Sie verzichten wollen oder können, was Sie unbedingt versichert haben möchten, aber auch, was die Konsequenzen eines nicht versicherten Risikos sind. Auch die Versicherungsbedingungen und Informationen zu den Gesellschaften sollen Sie im Vorfeld erhalten und zur Kenntnis nehmen; mehr Transparenz im "Versicherungsdschungel" soll somit gewährleistet werden.
Online- und Telefonberatungen werden deshalb von uns bei Neukunden nicht durchgeführt!
Die Grundsätze unserer Arbeit haben wir in fünf Leitmotive zusammengefasst:
Wir stehen für höchste Kompetenz in sämtlichen Versicherungsfragen, die wir einerseits durch unsere über die Jahre erworbene Erfahrung garantieren und andererseits durch die regelmäßige Teilnahme an fachrelevanten Weiterbildungsmaßnahmen gewährleisten. (Einhaltung des Verhaltenskodex innerhalb der Branche).
Seriösität und Zuverlässigkeit stehen bei der Beratung unserer Kunden an erster Stelle unserer Beratertätigkeit. Wir unterstützen unsere Kunden bei der Wahl eines zukünftigen Versicherungsschutzes und sind hinsichtlich einer in diesem Sinne getätigten Handlungsempfehlung unabhängig, d.h. wir sind an keinen Versicherungsanbieter gebunden.
Der Abschluss einer Versicherung ist eine sehr persönliche Angelegenheit. Wir verstehen uns als seriöser und zuverlässiger Partner des Kunden und gehen auf Ihren persönlichen Bedarf an Kontakt ein.
Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass es selten die Universallösung bzgl. der richtigen Versicherung bzw. des Gesamtpakets gibt. Wir setzen auf die Zusammenstellung maßgeschneiderter, individuell zugeschnitter Versicherungslösungen für unsere Kunden.
Verordnung (EU) 2019/2088 vom 27.11.2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor
Nachhaltigkeit ist für uns ein wichtiges Thema!
Daher beraten wir unsere Kunden unter anderem auch zu nachhaltigen Kapitalanlagen bei den von uns vermittelten Produkten individuell und persönlich.
Aktuell können diese gut bei fondsgebundenen Produkten durch die Auswahl von ESG-konformen Investmentfonds dargestellt werden. Im Rahmen der individuellen Beratung weisen wir auf erkennbare Vor- bzw. Nachteile hin.
Wenn wir das Thema Nachhaltigkeit und deren Risiken im Beratungsprozess (Art. 6 TVO) bei kapitalbildenden Produkten der Altersvorsorgeschichten 1, 2 und 3 berücksichtigen, schreibt die Transparenzverordnung (TVO) eine Entscheidung unsererseits vor, ob wir Nachhaltigkeitsrisiken in die Beratung mit einbeziehen oder nicht. Dabei geht es insbesondere um eine Bewertung der zu erwartenden Auswirkungen auf die Rendite. Der Gesetzgeber geht davon aus, dass sich Nachhaltigkeitsrisiken tendenziell negativ auf die Rendite auswirken. Indem solche Nachhaltigkeitsrisiken bei der Produktauswahl berücksichtigt werden, kann ein solcher negativer Effekt reduziert oder gar vermieden werden.
In unsere Beratung beziehen wir Nachhaltigkeitsrisiken ein, indem wir die vorvertraglichen Informationen des Anbieters verwenden. Dadurch kann es zu einer Einschränkung der Auswahl bei den genannten Produkten kommen. Trotz der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken kann nicht ausgeschlossen werden, dass sich der Eintritt von Nachhaltigkeitsrisiken negativ auf die Rendite des Finanzproduktes auswirkt.
Bei sonstigen Versicherungsprodukten ist derzeit die Betrachtung der nachhaltigen Kapitalanlage im Hinblick auf deren Kapitalstock häufig noch nicht möglich.
Für die Vermittlung von nachhaltigen Kapitalanlagen erhalten wir - und vergüten - regelmäßig die gleichen Vergütungssätze wie für andere Kapitalanlagen auch.
Unser Service endet nicht mit dem Abschluss einer Versicherung. Wir stehen unseren Kunden in Schadensfällen mit Rat und Tat zur Seite.
Wir setzen auf langfristige Beziehungen zu unseren Kunden und deren Nachfolger und begleiten diese mitunter ein Leben lang in sämtlichen Versicherungsfragen.
